ETF Crypto 2025 : Le Guide Complet pour Investir dans les ETF Bitcoin et Ethereum
Les ETF crypto révolutionnent l'investissement dans les cryptomonnaies. Plus besoin de gérer un wallet : achetez du Bitcoin ou de l'Ethereum via votre compte-titres classique. Découvrez comment investir et quels ETF choisir.
📈 Ce que vous allez apprendre
- Qu'est-ce qu'un ETF crypto et comment ça fonctionne
- Les ETF Bitcoin et Ethereum disponibles en 2025
- ETF vs achat direct : avantages et inconvénients
- Comment acheter des ETF crypto en France
- Les meilleures plateformes pour investir
Qu'est-ce qu'un ETF Crypto ?
Un ETF crypto (Exchange-Traded Fund) est un fonds négocié en bourse qui suit le cours d'une ou plusieurs cryptomonnaies. Concrètement, au lieu d'acheter directement du Bitcoin sur une plateforme crypto comme Binance ou Coinbase, vous achetez des parts d'un fonds qui détient ces cryptos pour vous.
L'avantage principal ? Vous pouvez investir dans les cryptomonnaies via votre compte-titres habituel (PEA, CTO, assurance-vie), sans avoir à gérer de wallet crypto ni vous soucier de la sécurité de vos clés privées.
Les ETF Bitcoin approuvés en 2025
Depuis janvier 2024, la SEC américaine a approuvé les premiers ETF Bitcoin spot. C'est une révolution : ces ETF détiennent réellement du Bitcoin (contrairement aux ETF futures qui suivaient des contrats à terme).
Les principaux ETF Bitcoin
| ETF | Émetteur | Frais annuels | Ticker |
|---|---|---|---|
| iShares Bitcoin Trust | BlackRock | 0.25% | IBIT |
| Fidelity Wise Origin Bitcoin | Fidelity | 0.25% | FBTC |
| ARK 21Shares Bitcoin | ARK Invest | 0.21% | ARKB |
| Bitwise Bitcoin ETF | Bitwise | 0.20% | BITB |
| Grayscale Bitcoin Trust | Grayscale | 1.50% | GBTC |
Notre recommandation : Les ETF de BlackRock (IBIT) et Fidelity (FBTC) sont les plus liquides avec des frais raisonnables. Évitez GBTC de Grayscale dont les frais sont 6x plus élevés.
Les ETF Ethereum disponibles
En juillet 2024, la SEC a également approuvé les premiers ETF Ethereum spot. Vous pouvez désormais investir dans l'ETH via les mêmes plateformes :
- iShares Ethereum Trust (ETHA) - BlackRock - 0.25%
- Fidelity Ethereum Fund (FETH) - Fidelity - 0.25%
- Grayscale Ethereum Trust (ETHE) - Grayscale - 2.50%
ETF Crypto vs Achat Direct : Le Comparatif
| Critère | ETF Crypto | Achat Direct |
|---|---|---|
| Sécurité | ✅ Pas de wallet à gérer | ⚠️ Risque de hack/perte |
| Frais | ⚠️ 0.20-0.25%/an + courtage | ✅ 0.1% par transaction |
| Fiscalité FR | ✅ Régime actions classique | ⚠️ 30% flat tax crypto |
| Accessibilité | ✅ Compte-titres classique | ⚠️ Plateforme crypto requise |
| Propriété | ⚠️ Vous ne possédez pas les cryptos | ✅ Vos cryptos, vos clés |
| Staking/DeFi | ❌ Impossible | ✅ Rendements possibles |
Verdict : ETF ou achat direct ?
Choisissez les ETF crypto si :
- Vous êtes débutant et ne voulez pas gérer de wallet
- Vous préférez la sécurité d'un compte-titres régulé
- Vous investissez sur le long terme (buy & hold)
- Vous voulez intégrer les cryptos dans un PEA ou assurance-vie
Choisissez l'achat direct si :
- Vous voulez posséder réellement vos cryptos
- Vous tradez activement (frais plus bas)
- Vous voulez faire du staking ou de la DeFi
- Vous investissez dans des altcoins (pas d'ETF disponibles)
Comment acheter des ETF Crypto en France ?
En tant que résident français, vous pouvez acheter des ETF Bitcoin et Ethereum via plusieurs canaux :
1. Via un courtier international
Les ETF Bitcoin américains (IBIT, FBTC, ARKB) sont accessibles via des courtiers comme Interactive Brokers, DEGIRO ou Trade Republic qui donnent accès aux marchés US.
💡 Bon plan : Trade Republic
Trade Republic permet d'acheter des ETF crypto avec seulement 1€ de frais par ordre. Utilisez mon code parrainage Trade Republic pour recevoir jusqu'à 500€ d'actions gratuites à l'ouverture.
2. Via des ETP européens
Si vous préférez des produits régulés en Europe, plusieurs ETP (Exchange-Traded Products) sont disponibles sur Euronext et Xetra :
- 21Shares Bitcoin ETP (ABTC) - Suisse - 1.49%
- CoinShares Physical Bitcoin (BITC) - Jersey - 0.98%
- VanEck Bitcoin ETN (VBTC) - Liechtenstein - 1.00%
Note : Les ETP européens ont généralement des frais plus élevés que les ETF américains.
Fiscalité des ETF Crypto en France
Un avantage majeur des ETF crypto : ils suivent la fiscalité classique des valeurs mobilières, pas celle des cryptomonnaies !
- Compte-titres ordinaire (CTO) : Flat tax 30% sur les plus-values
- PEA : 17.2% de prélèvements sociaux après 5 ans (uniquement pour certains ETP européens éligibles)
- Assurance-vie : Fiscalité avantageuse après 8 ans
⚠️ Attention à la fiscalité
Contrairement aux cryptos détenues directement (flat tax 30% dès le premier euro), les ETF peuvent bénéficier d'abattements selon l'enveloppe fiscale utilisée. Consultez un conseiller fiscal pour optimiser votre situation.
Les risques des ETF Crypto
Les ETF crypto ne sont pas sans risques. Voici les principaux points d'attention :
- Volatilité : Le Bitcoin peut perdre 30-50% en quelques semaines
- Risque de contrepartie : Vous dépendez de l'émetteur de l'ETF
- Tracking error : L'ETF peut légèrement dévier du cours réel
- Frais cumulés : Sur 10 ans, 0.25%/an représente 2.5% de votre capital
- Pas de self-custody : « Not your keys, not your coins »
Notre stratégie recommandée
Pour un investisseur français souhaitant s'exposer aux cryptos :
- 80% en ETF : Pour la sécurité et la simplicité (IBIT ou FBTC via Trade Republic)
- 20% en achat direct : Pour explorer l'écosystème et avoir une vraie exposition (via Binance ou Coinbase)
Cette approche hybride vous permet de bénéficier des avantages des deux mondes : la sécurité institutionnelle des ETF et la flexibilité de l'achat direct.
FAQ ETF Crypto
Peut-on acheter des ETF Bitcoin sur PEA ?
Non, les ETF Bitcoin américains ne sont pas éligibles au PEA. Certains ETP européens pourraient l'être à l'avenir, mais c'est encore rare. Le CTO reste la meilleure option pour le moment.
Quel est le meilleur ETF Bitcoin ?
L'iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock est actuellement le plus liquide avec des frais compétitifs (0.25%). Le Bitwise Bitcoin ETF (BITB) offre les frais les plus bas (0.20%).
Les ETF crypto sont-ils disponibles sur Boursorama ?
Boursorama propose l'accès aux marchés US, donc vous pouvez théoriquement acheter IBIT ou FBTC. Cependant, les frais sont souvent plus élevés que sur Trade Republic ou Interactive Brokers.
🎁 Profitez des bonus de parrainage
Que vous choisissiez les ETF ou l'achat direct, nos codes de parrainage vous font économiser :
- Trade Republic : Jusqu'à 500€ d'actions offertes (pour les ETF)
- Binance : 100$ + 20% sur les frais (achat direct)
- Coinbase : 50$ en Bitcoin (achat direct)